Avec près de 900 Conseillers dans les 142 points de vente, 529.000 clients dont près de 8.500 clients patrimoniaux suivis par une équipe de 60 Conseillers dédiés, le Crédit Agricole de la Touraine et du Poitou est le leader de la banque des territoires (100 % humain et 100 % digital) et dispose d’une part de marché commerciale de 17% sur le marché patrimonial.

Au sein d’un Groupe bancaire comptant parmi les 10 premiers mondiaux, le Crédit Agricole de la Touraine et du Poitou est l’un des tous premiers recruteurs de talents de l’Indre-et-Loire et de la Vienne.

Missions :

Au sein de l’unité Contrôle Conformité, l’analyste Sécurité Financière traite les alertes de détection et les remontées en lien avec les domaines LCB-FT, Sanctions Internationales et la prévention de la Fraude (externe et interne).

Il procède à l’analyse documentée des situations, propose la validation de déclaration de soupçon pour Tracfin le cas échéant (statut de déclarant TRACFIN) ainsi que des dossiers de décision ou des escalades à la DG pour les sujet spécifiques comme les clients Banque Privée, les PPE et les opérations internationales en lien avec des pays à risque. Pour ce faire il est curieux, rigoureux, fait preuve d’autonomie et d’organisation ainsi que de qualités rédactionnelles.

L’analyste « sécurité financière – Prévention de la Fraude » :

• Procède à l’analyse des alertes, documente les dossiers et procède, le cas échéant, à l’élaboration d’une déclaration Tracfin ainsi qu’à sa transmission, après sa validation par le RCC ou le RFGR,

• Procède à l’analyse des alertes PPE, Déclaration de soupçons, réquisitions, risque pays,

• Réalise après analyse approfondie les fiches dédiées à la décision pour les maintiens en Banque Privée et les Entrées en relation PPE (Personnes Politiquement exposées),

• Réalise les contrôles préalables et émet un avis sur les entrées en relation (EI et PM) dans les domaines d’activités dites à risque LCB-FT,

• Réalise les contrôles préalables et émet un avis sur certaines opérations internationales et de Trade Finance,

• Participe à la détection des fraudes atypiques, significatives et/ou frontière LCB-FT et met en œuvre les actions adéquates,

• Instruit et les dossiers relatifs à la détection du risque de fraude interne,

• Assure le déploiement et le respect de la politique Groupe LCB/FT et Sanctions Internationales, via des procédures et modes opératoires adaptés, et notamment via le criblage de la base clientèle et le filtrage des flux,

• Connaît l’ensemble des procédures relatives aux Sanctions internationales, la politique Groupe sur les Sanctions Internationales, suit l’ensemble des formations tant généralises que spécialisés sur les SI et la LCB-FT,

• Participe aux formations à la prévention sur les activités de l’unité à destination des nouveaux embauchés et propose des supports de sensibilisation (briefs).

 Parmi les compétences souhaitées au-delà de celles décrites plus haut :

• Un intérêt pour le domaine et les risques en général,

• La maitrise nécessaire pour travailler parfois sur des sujets d’une grande sensibilité et/ou urgence,

• Une grande capacité d’adaptation (la réglementation et les multiples outils utilisés évoluent très régulièrement dans ces domaines),

• Le sens du travail en équipe,

• Un sens relationnel (il s’agit d’un métier transverse avec une relation directe en soutien au réseau et avec les autres fonctions supports du siège),

• Une expérience réseau ou dans les risques est un plus.